Tipos de fraude con criptomonedas que atendemos
- Brokers falsos y plataformas de trading fraudulentas: Empresas o individuos que operan plataformas de inversión en criptomonedas sin regulación real, muestran ganancias ficticias y bloquean los retiros. Esta es la modalidad más frecuente en Ecuador.
- Esquemas de inversión tipo Ponzi en cripto: Plataformas que prometen rendimientos diarios o semanales imposibles, sostenidos únicamente por la captación de nuevos inversores. Cuando el flujo se detiene, colapsan y desaparecen.
- Hackeo y robo de billeteras digitales: Acceso no autorizado a wallets mediante phishing, malware, ingeniería social o vulneración de cuentas de exchanges. La evidencia on-chain es fundamental en estos casos.
- Estafas de tipo «rug pull»: Proyectos de criptomonedas o tokens que los desarrolladores abandonan abruptamente después de captar fondos, dejando sin valor el activo adquirido.
- Suplantación de plataformas legítimas: Sitios web o aplicaciones que imitan exchanges o wallets reconocidos para capturar credenciales o inducir transferencias fraudulentas.
Señales de alerta que debes conocer
- La plataforma no tiene registro ni supervisión por ningún organismo regulador.
- Los rendimientos prometidos son fijos, garantizados o excepcionalmente altos (más del 5–10% mensual).
- Los retiros se demoran, se condicionan a pagos adicionales o simplemente no se ejecutan.
- La comunicación es exclusivamente por WhatsApp, Telegram o correos personales.
- No existe información verificable sobre quiénes operan la empresa.
- Se te presiona para invertir rápido o para traer nuevos participantes.
Qué hacer si fuiste víctima de fraude con criptomonedas
- Preservar evidencia digital: Captura pantallas de la plataforma, el panel de inversiones, las conversaciones con el broker o soporte, y todos los comprobantes de transferencia.
- Guardar los TXID (Transaction ID): Cada transferencia en blockchain genera un identificador único. Si tienes los TXID de tus depósitos, esa es una evidencia directa y verificable en la cadena.
- No realizar pagos adicionales: La solicitud de un «impuesto de liberación» o «comisión de retiro» es una señal de fraude secundario. No realices ningún pago adicional.
- Consultar antes de actuar públicamente: Antes de publicar en redes sociales o hacer denuncias en foros, es conveniente hablar con un abogado. Algunas acciones pueden alertar a los perpetradores o comprometer el proceso legal.
Enfoque legal y metodología
- Identificación del marco normativo aplicable: Ecuador no tiene una ley específica de criptomonedas, pero las conductas fraudulentas están tipificadas en el COIP bajo figuras como estafa, fraude informático y otras.
- Valoración de la evidencia digital: Evaluamos qué evidencia existe, cuál tiene peso jurídico real y cómo documentarla adecuadamente para que sea útil en un proceso formal.
- Estrategia de acción: Dependiendo de la situación, las opciones pueden incluir denuncia ante la Fiscalía, solicitud de medidas cautelares, acciones civiles o coordinación con otras instancias.
Preguntas frecuentes sobre fraude con criptomonedas
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